花旗银行为跨国企业搭建全功能型跨境资金池新架构

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记者29日从花旗银行获悉，花旗银行成功为艾伦集团建立了功能齐全的跨境双向人民币资金池。这是第一家海外跨国公司通过开设自由贸易非居民账户，发挥国际资金管理中心的功能，实现全球资金的统一配置和融资管理。

去年11月，中国人民银行上海总部发布《关于进一步拓展自贸区跨境金融服务支持科技创新和实体经济功能的通知》，提出支持跨国企业集团建立境内全功能跨境人民币资金池，集中管理全球人民币资金。这次建立的人民币资金池就是这一政策的实施，也是上海自贸区金融改革的新成果。

值得注意的是，这一新的跨境资金池框架功能齐全，进一步拓展和延伸了自由贸易账户的概念。通过引入跨国公司资金管理中心开设自由贸易非居民账户，协助上海自贸区非注册主体(包括海外企业)也能享受自由贸易政策带来的便利。

凭借自由贸易账户的可自由兑换特性和本外币一体化，这一功能齐全的跨境资金池彻底解决了企业的境外货币选择问题。跨国公司的金融中心可以灵活地将主要的全球货币资金以原币形式汇集到上海自由贸易区的非居民自由贸易账户中，并在本币和外币之间自由配置和兑换。但在上海自贸区外注册的集团总部可以实现跨境人民币资本融资，开辟集团内部资本配置渠道。

与传统的跨境人民币资金池相比，全功能人民币资金池具有更大的灵活性:首先，充分利用境内人民币资金，避免传统跨境人民币资金池面临的境外流动性限制，拓宽跨境融资渠道。其次，汇兑的灵活性和便利性也有利于资金中心实现全球货币管理，并通过对本外币资金的集中管理降低汇兑成本。同时，还增加了日间透支、隔夜透支、财务管理等功能，以获得更高的资金使用效率和集中管理收入。

这项创新业务基于中国人民银行最新政策框架，其实施将推动自由贸易账户在全球资金管理中心的应用，吸引更多国际资金管理中心的功能进入上海自贸区，为上海建设国际金融中心开辟新的道路。花旗银行(中国)有限公司总裁兼首席执行官林玉华说。