大连将从三方面下力气推进保险合规工作

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□特约记者李经纬

为全面贯彻党的十九大精神，深入贯彻落实全国金融工作会议和中国保监会“1+4”系列文件的总体要求，11月30日，大连市保监局召开了大连市保险业法律合规工作会议。会议的主要任务是通报大连保监局近年来的行政处罚情况，提高全行业对合规工作的认识，深入分析当前保险机构合规工作存在的问题。以案例为导向，发现漏洞，弥补不足，加快完善保险机构内部控制合规机制。大连财险分公司介绍了合规工作的具体做法和经验。大连保监局副局长季立群代表大连保监局，对大连保险业合规工作进行了梳理和总结，分析了存在的问题和案例，提出了警示，并对下一步合规工作进行了全面部署。会议由大连保监局副局长景甜主持。大连保监局相关处室负责人、辖内保险分支机构总经理、合规工作负责人及合规部门负责人、保险专业机构和保险经纪机构主要负责人、行业协会秘书长参加了会议。

图为大连市保监局副局长季立群(主席台正中)和大连市保监局副局长景甜(前排右一)在大连市保险业依法合规工作会议上的讲话。本报特约记者李经纬/照片

会上，纪立群就如何正确理解和有效加强法律合规性作出了具体解读和部署。

季立群指出，遵守法律是党中央对保险业的基本要求，是保险业健康发展的重要保证，也是保险主管人员的使命。同时，指出了目前大连保险业存在的主要问题:在财产保险市场上，车险的恶性竞争依然存在，承保环节不守法的情况时有发生，理赔难问题反映强烈；在人身保险市场，误导性销售一直没有得到根治，营销团队管理粗放，双重记录工作落实不到位；在中介市场，违法违规屡禁不止，域外风险转移到中介领域，业务管控缺失；在司法案件中，主要体现在保险保全和理赔、非法集资和非法利益转移等领域；在行政许可事项方面，一些保险机构对行政许可事项不重视、不重视或不重视。

图为大连保险业法律合规大会会场。特约记者李经纬/照片

季立群深刻分析了产生上述问题的四个原因:一是站得不高，办事目光短浅，没有真正的政治，顾全大局，勇于承担责任；二是法制观念淡薄、不尊重、无知和不服从；三是合规管理弱化，合规部门不健全，合规机制不完善，合规执行力不强；第四，高管能力欠缺，合规意识淡漠，重业务轻管理，管理方法错误。

季立群对大连保险业下一步的合规建设提出了三点要求:一是要提高政治地位，牢固树立合规经营理念，确保政治思想过关、法治意识过关、经营理念过关；二是认真落实《保险公司合规管理办法》，尽快完善合规管理机制，构筑“三道防线”，加快机制建设，明确内部职责；三是加强队伍建设，培育保险合规文化，加强培训教育，加强合规评估，强化责任追究。