【要闻】团伙利用信用卡预授权形式非法套现多人600万元

本篇文章1951字，读完约5分钟

额度3000的信用卡

骗子们怎么付十五万美元

这种事，今年杭州发生了6起，涉案金额超过了600万元

本报通讯员吴文俊本报记者陈雷/文梁津铭/画

银行只批准你3000元人民币信用卡。 有支付15万美元的方法吗？

没办法吗？

你还不够“聪明”呢。

此类事件，今年上半年杭州发生6起，累计涉案金额为6319250元全国其他地方现在发现8起，累计涉案金额达到9084885元，均达数千万！

从今年1月开始，杭州市公安局下沙公安分局的经验大队被市局指定处理这种奇怪的事件，4个多月来，办事员经过细致的搜查，赶到深圳、上海等地，一举逮捕所有这些“惊天诈骗团”的成员，犯罪嫌疑人

昨天，下沙警察公布了详细的事件。

需要六万元

找到信用卡现金的经纪人。

杭州的女儿莉莉是受害者之一。 今年1月1日，她急需6万元，向朋友借，借不到。 我焦急地考虑在网上找那种“信用卡现金化”的经纪人。

她在网上发现了这样的qq群。 pos机有助于向持卡人伪装卡支付，但实际上会收到比较多的现金，从中赚取较高的手续费。 莉莉的卡只有3000元的限额。 她能直接从atm机收到的限额只有1500元。 3000元的限额只能用卡费采用。

莉莉借不到钱，想出了这个“聪明”的办法。 找信用卡现金化，先提高信用卡限额，然后用卡现金6万元。

有指控的话就有处理方案。 对方只要给她10%的手续费，她工商银行的信用卡金额就可以从3000元提高到15万元。 然后你可以付6万元人民币。

不管你相信还是不相信，莉莉反正相信。

身份证、网上银行、密码都给你

等了半小时，6万还是存款了。

联系经纪人后，当天下午4点，莉莉拿着身份证、信用卡、零存款借记卡、网银密码盘，去了天城路上的快速酒店。

对方接她去了酒店房间，房间看起来没有什么特别的地方，只有一台笔记本电脑和一台pos机。

和对方的“技术人员”见面，商量手续费用后，莉莉把这七八座山和她的手机、网络银行密码和抄有信用卡密码的小纸片一起交给了对方。

对方要求她在隔壁房间等。 因为操作有“技术秘密”，不能给当事人看。

莉莉心烦意乱，但真的开始到旁边等了。

大约半小时后，莉莉收回了她这些东西。 信用卡、网吧、手机、身份证都有。 0存款借记卡里真的有6万人民币。

她高兴地离开了酒店，当时还很高兴。 他们信誉不错啊。 我不是骗子。

第二天，她去银行验证了。

结果银行柜员告诉她信用卡变成了152791.30元。

不可能！ 看到对账单莉莉，瘫痪了:她把到手的6万元现金化，支付给骗子们的6000元手续费和银行86791.30元。

我和丽丽银行商量了一下，信用卡金额完全没有上涨，但还只有3000元！

骗子渡海的原理是什么？

事前批准的115%被挖洞了

那么，骗子们是怎么隐瞒银行，欺骗莉莉的呢？

限额3000元的信用卡透支了15万元，这个“技术”的原理是什么？

主办这一系列集团事件的杭州下沙警察暴露了这件事。

经侦探大队民警李619解释说，骗子们使用信用卡的事先认可、事先认可确认实施了非法现金化。

信用卡的事前批准交易不是所有的pos机都能完成的，银联只能在酒店、酒店等少数领域开通这个功能。 信用卡的预先批准相当于需要押金，但比支付押金更方便。 持卡人不需要现金，只需冻结部分信用卡额度，就可以先收费后结账。

以酒店为例，持卡人入住时在酒店前台刷卡进行事前批准，根据持卡人离开商店时实际发生的费用进行扣款。 事先批准可以采用费用额的115%。 也就是说，假设酒店的房费是1000元一天，住宿客人提供信用卡支付房费。 酒店能做的事先批准额在1150元以内。 酒店房客没有结账就离开的情况下，1150元的事先核准额由银行存入酒店账户。 这是银行为保护酒店制定的信用卡规则。

诈骗的全过程，丽丽的银行往来记录很清楚:骗子们在丽丽的信用卡上存了一百万元现金后，付了115万元的卡费。 这笔钱从银行转入pos绑定账户后，骗子们从转播中把6万元交给莉莉，自己吞了9万元以上。 所有的过程都在网上银行结算，没有使用一元现金。

但是在诈骗的实际操作过程中，骗子们也用了自己的资金，这笔资金有一百万元之多。 也就是说，第一笔存入莉莉信用卡的一百万人民币现金，最后回到了骗子的账户。

根据下沙警察的最后验证，这个诈骗集团共计5人，主犯是1977年出生的沈姓男子。 他在杭州注册了一家名为“杭州速付通酒店管理有限企业”的书包酒店，申请了pos机，进行了信用卡现金化的诈骗。

从今年1月开始，他雇佣了一对夫妇，在马某和某专业的网上发布了小广告，主张可以提供“信用卡涨价”服务。

莉莉是其中一个受骗者，全国相继发生的14起类似事件也是这样的“原理”。

现在，一些银行将预先批准交易的限额调整为100%。 相关事件还在调查中。