浙商银行严防风险案件 向违规说“不”

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中国证券报(记者陈莹莹)2017年初以来，浙商银行在全行开展了“内控护航合规护航”专项行动。从全面风险管理的角度，全面梳理全行内控合规管理工作，检查漏洞，填补空白，对违规行为说“不”。

今年5月，纺织贸易企业负责人张向浙商银行苏州吴江支行申请经营性贷款。尽管第一眼看上去贷款申请材料没有瑕疵，但张的“越多越好”这句话还是触动了工作人员的神经。

根据内控合规程序，吴江支行从行业背景、股东结构等方面进行贷前调查，发现隐藏期线索。公司成立仅半年后，股权发生变化，张成为公司新的唯一股东和法定代表人，这显然有悖常理。事实上，他只是一个“代理持有人”，公司的实际控制人是他的小舅子李。正是这位李，曾经多次卷入民间借贷纠纷，是一个官司缠身、信用缺失、资产堪忧的"老赖"。

通过严格审查，浙商银行成功堵截了借壳贷款欺诈的“迂回操作”。这是我行自开展“内控合规护航”专项行动以来，严格合规、风险拦截的一个缩影。“如果把外部检查比作‘汽车年度检查’，那是一个被动的发现问题；那么内部自查自纠就是‘汽车维修’，就是要积极揭示问题，防止微乎其微，效果更持久。”浙商银行党委书记、董事长沈仁康在主持部署党委专项工作时表示。

据报道，此次专项行动覆盖全行各条业务线1万多名员工，旨在落实监管要求和回报的财务来源，充分发挥内部控制和合规管理作为业务发展“护航”的作用，围绕服务实体经济、防范和控制金融风险、深化金融改革三大任务，不折不扣地实现全国金融工作会议提出的目标和任务。

半年来，浙商银行总行开展了20多项风险调查，完成了近200项系统修订，梳理和完善了400多项业务流程，推出和优化了250多项系统，解决了1000多项问题。自专项行动启动以来，浙商银行已由多家分行管辖。通过加强资金监控、加强关键环节管控、开展专项治理检查等一系列措施，铁本、铁制、铁制“新三条铁路”已经建成，牢牢守住了无大案要案的底线。